丹尼尔·亨特(Daniel Hunter)

金融行为伟德app德官方版局 (FCA)已按照伟德app德官方版机构的要求发布了调查和报告伟德app德官方版失败的方法 2012年金融服务法 (法案)。

该法案要求FCA发布政策声明,阐明将考虑的事项,以决定是否应对可能的伟德app德官方版失灵进行调查,并将其调查结果和建议报告给财政部公布。

金融服务管理局发布了三份报告,其中考虑了伟德app德官方版公司和市场的有效性。当时,没有框架规定应该和不应该将哪些视为伟德app德官方版失败。该法案建立了一个新的法定​​框架,本文解释了FCA将如何满足其新的法定要求,以调查可能出现的伟德app德官方版失灵事件并向财政部提供报告以供出版。

本文阐明了何时以及何时不应该进行这种严格的审查,并提出了确定何时满足该法案中的两个条件的标准。这两个标准是:

·严重未能确保为消费者提供适当程度的保护;或曾经或可能已经对英国金融体系的完整性或对消费者利益的有效竞争产生重大不利影响的失败;和

·由于伟德app德官方版系统或FCA的严重失误,导致事件发生或变得更糟。

预计仅在特殊情况下才会对库房进行正式的法定调查和报告。

“消除所有风险的伟德app德官方版体系将非常昂贵,并且可能扼杀创新和竞争,”FCA首席执行官马丁·惠特利说。

“当发生严重错误时,我们调查并报告给财政部的情况将是重大事件和严重故障,本文将阐明如何识别和处理这些特殊情况。”

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